Банки будут проверять организации и ИП по рейтингу благонадежности

01.07.2022 ЦБ РФ сообщил, что все российские банки теперь подключены к платформе «Знай своего клиента». Исходя из имеющейся там информации, кредитные организации будут принимать решение о проведении платежей компаний и ИП.

В ресурс внесены данные о 7 млн юрлиц и ИП. На основе собственных аналитических данных Центробанк распределил их на три группы — низкого, среднего и высокого уровней риска совершения подозрительных операций («зеленую», «желтую» и «красную» соответственно). Причем, к «зеленой» группе отнесено около 99% компаний, а к «красной» всего 0,3%.

Если компании или ИП относятся к «зеленой» группе, банк должен беспрепятственно проводить платежи между ними. А в отношении «красных» клиентов банк установит запрет на проведение практически всех операций.

Компании (ИП), не согласные с присвоенной им группой риска, могут обжаловать такое решение в Межведомственной комиссии при Банке России.

Источник: Информация Банка России